Банк России предупредил о рисках регулярных переводов на карту за услуги

Регулярные поступления денег на банковскую карту от разных людей за оказанные услуги могут быть расценены банком как признак скрытого бизнеса, сообщили в пресс-службе Сибирского ГУ Банка России.

В этом случае финансовая организация вправе запросить подтверждающие документы или ограничить проведение операций.

«Отдельный момент — переводы в счет оплаты услуг, например проезда на карту водителя», — отметили в организации.

При этом в управлении подчеркнули, что сам по себе такой способ оплаты не запрещен. Однако если на карту одного человека постоянно поступают деньги от многих отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность.

Если переводы носят систематический характер и фактически являются доходом, безопаснее оформить статус индивидуального предпринимателя или зарегистрироваться как самозанятый. Это поможет проще подтверждать законность операций, в том числе для отправителей средств.

Ранее Владимир Путин подписал закон, ограничивающий общее количество банковских карт у одного человека до 20 штук. Закон входит во второй пакет мер по борьбе с кибермошенничеством.

Согласно нововведению, одному физлицу в совокупности во всех банках может быть выдано не более 20 платежных карт. Исключение возможно по решению совета директоров Центробанка.

С 2027 года банки также будут обязаны подробно раскрывать условия услуг.